2023，報(bào)復(fù)性消費(fèi)會(huì)不會(huì)到來(lái)？

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對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)，2022年，是充滿不確定性的一年。無(wú)論是瞬息萬(wàn)變的環(huán)境與形勢(shì)，還是工作和家庭的跌宕起伏，都讓人感到沉痛，以致于渴望急速翻篇。

2023年，經(jīng)濟(jì)會(huì)以什么樣的方式復(fù)蘇？各行各業(yè)會(huì)有哪些新的變化、新的發(fā)展？活下來(lái)的企業(yè)，如何活得更好？普通人的機(jī)會(huì)在哪里？

01

報(bào)復(fù)性消費(fèi)會(huì)不會(huì)到來(lái)？

從2023年元旦開始，人們就開始迫不及待地奔向遠(yuǎn)方，三亞海灘人潮洶涌。

到了春節(jié)，這股熱潮持續(xù)蔓延。根據(jù)多家旅游平臺(tái)發(fā)布的春節(jié)大數(shù)據(jù)：“春節(jié)去哪”熱度暴漲，“海島”“溫泉”“民宿”成為春節(jié)假期熱度最高的三大關(guān)鍵詞，旅游市場(chǎng)火熱升溫。

國(guó)內(nèi)游回暖的同時(shí)，跨境游也在寒冬中積勢(shì)蓄能。12月26日，“乙類乙管”方案發(fā)布后，旅行平臺(tái)上的出境游搜索量瞬間暴漲。

而據(jù)國(guó)家移民管理局分析評(píng)估，預(yù)計(jì)2023年春節(jié)假期全國(guó)口岸出入境人數(shù)日均將達(dá)到60萬(wàn)人次，較去年同期增長(zhǎng)約2倍，是2019年同期的32.7%。

壓抑了三年的旅游需求，終于要開始噴發(fā)了？

關(guān)于這個(gè)問(wèn)題要一分為二來(lái)看待。2023年，消費(fèi)的反彈勢(shì)必到來(lái)，但“報(bào)復(fù)性消費(fèi)”的可能不及預(yù)期。

這背后有一組數(shù)據(jù)耐人尋味：截至11月末，全國(guó)的住戶存款達(dá)到了118.5萬(wàn)億元。相當(dāng)于近1年的時(shí)間，居民存款余額增長(zhǎng)約17萬(wàn)億，出現(xiàn)了史無(wú)前例的暴增。而2019-2021年的居民存款余額增量都只有10萬(wàn)億左右，再往前則普遍低于5萬(wàn)億。

（數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行）

也就是說(shuō)，現(xiàn)在銀行里躺著中國(guó)老百姓118萬(wàn)億的巨額儲(chǔ)蓄，這是一個(gè)天文數(shù)字。

然而，與之相對(duì)的是，貸款數(shù)據(jù)卻持續(xù)下滑，跟往年相比，去年1-11月份的新增貸款幾乎腰斬。

存款對(duì)應(yīng)的是儲(chǔ)蓄意愿，貸款則主要反映購(gòu)房購(gòu)車的需求。這說(shuō)明，在過(guò)去的一年中，民眾手里有“糧”，但消費(fèi)卻更加理性和謹(jǐn)慎，消費(fèi)主張由“什么引起我關(guān)注我就買什么”向“我需要什么就買什么”轉(zhuǎn)變。

2023年，如何刺激居民消費(fèi)成為的一道關(guān)鍵命題。

但需要清醒的認(rèn)識(shí)到，民眾的消費(fèi)意愿更多的是建立在對(duì)未來(lái)的預(yù)期之上——就業(yè)市場(chǎng)是否明朗，工資能否上漲，國(guó)民經(jīng)濟(jì)是否平穩(wěn)增長(zhǎng)，“黑天鵝”、“灰犀牛”事件是否還會(huì)暴發(fā)？

換句話說(shuō)，只有民眾對(duì)未來(lái)感到樂(lè)觀才有可能激發(fā)強(qiáng)大的消費(fèi)欲望。而預(yù)期恰恰是當(dāng)下最稀缺的東西。

麥肯錫最新發(fā)布的《2023年麥肯錫中國(guó)消費(fèi)者報(bào)告》顯示，中國(guó)消費(fèi)市場(chǎng)呈現(xiàn)出“選擇更明智，消費(fèi)未降級(jí)”的消費(fèi)趨勢(shì)，消費(fèi)者們并沒(méi)有在選擇品牌和產(chǎn)品時(shí)妥協(xié)，而是更加謹(jǐn)慎的進(jìn)行權(quán)衡，更積極地尋找折扣和促銷。

說(shuō)白了，2023年還是利好“拼多多”們的一年。

具體而言，食品飲料等剛需消費(fèi)品的品類大盤將會(huì)保持穩(wěn)定，但很難出現(xiàn)行業(yè)性的高速增長(zhǎng)；而受到疫情限制的消費(fèi)領(lǐng)域，像餐飲、影院、旅游等行業(yè)將擁有相對(duì)較大的回升和反彈空間；反之耐用消費(fèi)品、升級(jí)替換類消費(fèi)恢復(fù)會(huì)較為緩慢。

從時(shí)間節(jié)點(diǎn)來(lái)看，根據(jù)其他國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，預(yù)計(jì)2023年第一季度依然相對(duì)低位運(yùn)行，第二季度后將出現(xiàn)溫和的反彈和復(fù)蘇。

總的來(lái)說(shuō)，溫和回暖是2023年的主基調(diào)，但“報(bào)復(fù)性消費(fèi)”出現(xiàn)的可能性不大。

02

互聯(lián)網(wǎng)觸底反彈

2022年，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)來(lái)說(shuō)，也是無(wú)比沉痛的一年。

市值縮水近半、業(yè)務(wù)線被砍、營(yíng)收凈利雙雙下滑、降本增效成為年度核心主題……就連騰訊都危機(jī)感拉滿，在2022年底召開的線上內(nèi)部員工大會(huì)上，大會(huì)主題直接定為“降本增效”，并且與往年內(nèi)部大會(huì)講話以鼓勵(lì)為主的溫和風(fēng)格不同，馬化騰的講話多了幾分銳利。

互聯(lián)網(wǎng)一夜入冬！

然而，跨進(jìn)2023年，畫風(fēng)卻突然一轉(zhuǎn)。有大佬在平臺(tái)分享“2023年行業(yè)預(yù)測(cè)”，其中第一條就是，明年互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)全面回暖，大企業(yè)重啟招聘，利潤(rùn)，薪水都會(huì)大幅度增加。

這一預(yù)測(cè)是否精準(zhǔn)難以判斷，但有幾個(gè)積極信號(hào)的確值得關(guān)注！

首先，2022年12月15日召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，要大力發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，提升常態(tài)化監(jiān)管水平，支持平臺(tái)企業(yè)在引領(lǐng)發(fā)展、創(chuàng)造就業(yè)、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中大顯身手。

其中有兩個(gè)詞頗有深意，一個(gè)是“實(shí)施常態(tài)化監(jiān)管”，一個(gè)是“支持”，前者意味著未來(lái)監(jiān)管將告別雷霆萬(wàn)鈞的非常手段，變成細(xì)水長(zhǎng)流的常態(tài)化舉措，后者則亮明了國(guó)家的態(tài)度。

這對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)來(lái)說(shuō)是一大利好消息。

要知道，2021年還是一個(gè)“防止資本野蠻生長(zhǎng)”的反壟斷時(shí)期，再加上美國(guó)對(duì)出海中概股的層層嚴(yán)查，平臺(tái)企業(yè)告別高歌猛進(jìn)。

如今隨著政策的表態(tài)，對(duì)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管翻開了全新一頁(yè)。而僅一天之后，又一重磅利好接踵而至。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間12月15日上午，美國(guó)公眾公司會(huì)計(jì)監(jiān)督委員會(huì)(PCAOB)發(fā)布報(bào)告，宣稱歷史首次完成對(duì)中概股底稿審查，撤銷了2021年的決定。

這意味著中概公司集體從美股退市風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步減輕，甚至解除。

從業(yè)務(wù)增長(zhǎng)曲線來(lái)看，雖然隨著網(wǎng)民數(shù)量見頂，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)背靠人口紅利、依托模式創(chuàng)新，就可以在藍(lán)海里快意淘金的年代一去不復(fù)返了，但互聯(lián)網(wǎng)依然有未來(lái)。

這個(gè)未來(lái)可以立足數(shù)字經(jīng)濟(jì)。

數(shù)字經(jīng)濟(jì)日益成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要引擎。自“十三五”以來(lái)，我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)不斷增強(qiáng)。

2020年，我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模達(dá)到39.2萬(wàn)億元，占GDP的比重達(dá)到38.6%；2021年達(dá)到45.5萬(wàn)億元，占GDP比重提升至39.8%。

而當(dāng)下，互聯(lián)網(wǎng)仍然是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)力量，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)也成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)重要的企業(yè)組織形式。

對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，這就意味著巨大的機(jī)遇。

另外一方面，互聯(lián)網(wǎng)作為吸納就業(yè)人口大戶，在穩(wěn)定就業(yè)市場(chǎng)方面扮演著重要的角色。2023年，要想恢復(fù)民眾的信心，穩(wěn)定就業(yè)是極其關(guān)鍵的一環(huán)。要充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)吸納就業(yè)人口的作用，就必須進(jìn)一步激發(fā)行業(yè)活力。

2023年，將會(huì)是互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)施展拳腳的一年。

03

教培迎來(lái)新的轉(zhuǎn)機(jī)

2021年“雙減”政策落地，教培行業(yè)迎來(lái)地震，相關(guān)企業(yè)紛紛被迫轉(zhuǎn)型。

新東方絕處逢生，通過(guò)“東方甄選”直播帶貨，上演了一場(chǎng)大逆轉(zhuǎn)，股價(jià)年內(nèi)增長(zhǎng)800%。但剩下的大多數(shù)教培企業(yè)依然在轉(zhuǎn)型與求變中掙扎。

不過(guò)，2023年，教培行業(yè)可能會(huì)迎來(lái)新的轉(zhuǎn)機(jī)。

2022年底，頂層設(shè)計(jì)文件《擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略規(guī)劃綱要（2022－2035年）》重磅出爐，其中重提了“支持和規(guī)范民辦教育發(fā)展”。

文件說(shuō)道：完善職業(yè)技術(shù)教育和培訓(xùn)體系，增強(qiáng)職業(yè)技術(shù)教育適應(yīng)性。鼓勵(lì)社會(huì)力量提供多樣化教育服務(wù)，支持和規(guī)范民辦教育發(fā)展，全面規(guī)范校外教育培訓(xùn)行為……

有人認(rèn)為這是在給課外培訓(xùn)松綁。其實(shí)，這是給教育培訓(xùn)指明了方向。

細(xì)細(xì)琢磨文件的表述：對(duì)于“多樣化教育服務(wù)”是“鼓勵(lì)”，對(duì)于“民辦教育發(fā)展”是“支持和規(guī)范”，而對(duì)于那些可能涉及學(xué)校、學(xué)生的“校外教育培訓(xùn)”，需要的是“全面規(guī)范”。

換句話說(shuō)，以規(guī)范為主的大方向不會(huì)改變，特別是義務(wù)教育階段的監(jiān)管不會(huì)動(dòng)搖。

但同時(shí)，“多樣化教育服務(wù)”以及“民辦教育發(fā)展”將迎來(lái)機(jī)遇，尤其是民辦教育細(xì)分領(lǐng)域的職業(yè)教育依舊以政策利好為主。

而且國(guó)家鼓勵(lì)社會(huì)資本辦職業(yè)教育，鼓勵(lì)上市公司、行業(yè)龍頭主導(dǎo)建立全國(guó)性、行業(yè)性職教集團(tuán)，鼓勵(lì)產(chǎn)教融合、校企合作的辦學(xué)模式，民辦學(xué)校在職業(yè)教育賽道將煥發(fā)新生。

有研究機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，由民辦中職、大專、職業(yè)本科組成的民辦學(xué)歷職業(yè)教育市場(chǎng)規(guī)模到2031年有望增長(zhǎng)至6600億元，未來(lái)十年有3倍增長(zhǎng)空間。

至于“多樣化教育服務(wù)”，素質(zhì)教育可能成為重點(diǎn)發(fā)力方向。K12教培中，2023年有望成為素質(zhì)教育轉(zhuǎn)型大發(fā)展元年。

大力發(fā)展素質(zhì)教育和職業(yè)教育，為寒冬中的教培行業(yè)開啟產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型新契機(jī)。

04

新能源汽車遭遇“變數(shù)”

新能源汽車是當(dāng)下增長(zhǎng)最快的行業(yè)。

自2015年以來(lái)，我國(guó)新能源汽車產(chǎn)銷量連續(xù)8年排名世界第一。2021年創(chuàng)歷史新高，達(dá)到352萬(wàn)輛，增長(zhǎng)1.6倍；2022年預(yù)計(jì)銷量670萬(wàn)輛，再次翻倍。

要知道，在2022年所有社會(huì)消費(fèi)品中，除了剛需產(chǎn)品外，民眾減少了一切非必要品的開支，像餐飲、服裝、化妝品、金銀珠寶、煙酒等均出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，但新能源汽車卻成為一種在經(jīng)濟(jì)波動(dòng)時(shí)逆勢(shì)上漲的奇觀。

這就是趨勢(shì)的力量。

而且，中國(guó)新能源汽車在全球市場(chǎng)正實(shí)現(xiàn)“換道超越”。

2022年全球每賣出10輛新能源汽車中，中國(guó)的新能源汽車占到了6輛；出口方面，去年前11個(gè)月，我國(guó)的新能源汽車出口同比增長(zhǎng)了一倍。在歐洲，每十臺(tái)新能源汽車中就有一臺(tái)來(lái)自中國(guó)。

在燃油車時(shí)代，這是想都不敢想象的。

進(jìn)入2023年，新能源車行業(yè)最大變數(shù)可能來(lái)自“國(guó)補(bǔ)”退場(chǎng)。

2023年1月1日，新能源汽車國(guó)家補(bǔ)貼正式宣布結(jié)束，這標(biāo)志著延續(xù)了13年的新能源汽車國(guó)家補(bǔ)貼落幕。

在過(guò)去上十年時(shí)間里，補(bǔ)貼是新能源汽車發(fā)展不可或缺的政策紅利。雖然“國(guó)補(bǔ)”退場(chǎng)后，車企會(huì)經(jīng)歷陣痛期，但也會(huì)成為新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展過(guò)程中重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)，從“政策導(dǎo)向”徹底轉(zhuǎn)到“市場(chǎng)導(dǎo)向”。而且，市場(chǎng)會(huì)加速洗牌，企業(yè)比拼真正實(shí)力的時(shí)刻到來(lái)。

不過(guò)，由此引發(fā)的另一大不確定性成為一把懸在車企頭頂?shù)睦麆Α�—“�?guó)補(bǔ)”退場(chǎng)后，消費(fèi)者購(gòu)買新能源車的熱情是否會(huì)消退？

先說(shuō)整體趨勢(shì)，2023年新能源汽車市場(chǎng)仍將保持較高速增長(zhǎng)。根據(jù)中汽協(xié)發(fā)布的數(shù)據(jù)：預(yù)計(jì)2023年新能源汽車銷量將達(dá)到900萬(wàn)輛，同比增幅在35%。

另外，根據(jù)新興產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)的“S型曲線”理論，消費(fèi)品滲透率從0到10%可能需要10年、20年，但市場(chǎng)滲透率超過(guò)20%，被認(rèn)為是一個(gè)行業(yè)發(fā)展的拐點(diǎn)，意味著新能源汽車市場(chǎng)將迎來(lái)爆發(fā)式增長(zhǎng)，沿著這條曲線最終行業(yè)滲透率將達(dá)到70%以上。

如今，我國(guó)新能源汽車市場(chǎng)滲透率已經(jīng)突破30%，即中國(guó)每賣出10輛乘用車的時(shí)候，新能源汽車占到了3輛。這表明，在新能源汽車方面，中國(guó)消費(fèi)者建立了相對(duì)穩(wěn)定的消費(fèi)習(xí)慣。

“國(guó)補(bǔ)”落幕可能會(huì)給新能源汽車帶來(lái)一定的影響，但市場(chǎng)穩(wěn)中向好的基本面不會(huì)改變。

05

大健康產(chǎn)業(yè)蓄勢(shì)待發(fā)

從國(guó)家兜底到每個(gè)人是健康的第一責(zé)任人，疫情后時(shí)代真正到來(lái)，健康需求前所未有的旺盛。

“全民拼免疫”時(shí)代，大健康產(chǎn)業(yè)或噴薄發(fā)力。

2022年年底，就在大家都在瘋狂搶購(gòu)布洛芬、對(duì)乙酰氨基酚等退燒藥品時(shí)，還有一大批人正在囤保健品。

去年12月以來(lái)，“抗陽(yáng)”需求一度引發(fā)維生素、益生菌等產(chǎn)品熱賣，接下來(lái)的“陽(yáng)康”階段，“恢復(fù)體力、增強(qiáng)抵抗力”成為主流訴求，再疊加備年貨購(gòu)物需求進(jìn)入高峰，保健品消費(fèi)升溫。

根據(jù)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院數(shù)據(jù)顯示：2016-2021年中國(guó)保健食品市場(chǎng)規(guī)模呈現(xiàn)逐年上升的趨勢(shì)，2021年市場(chǎng)規(guī)模為2167.65億元，同比增長(zhǎng)7.39%。

而且，中國(guó)年輕一代消費(fèi)者對(duì)進(jìn)口/功能性保健產(chǎn)品的需求顯著增加。這種增長(zhǎng)是由于人們?cè)絹?lái)越意識(shí)到服用補(bǔ)充劑以維持營(yíng)養(yǎng)平衡、免疫力、消化系統(tǒng)、頭發(fā)和皮膚的好處，以及對(duì)促進(jìn)睡眠和注意力等功能的支持作用。

2023年，由于感染風(fēng)險(xiǎn)的不確定，可能會(huì)進(jìn)一步推動(dòng)保健品行業(yè)升溫。

此外，大健康領(lǐng)域還值得關(guān)注的是養(yǎng)老服務(wù)。

去年一整年，養(yǎng)老領(lǐng)域迎來(lái)密集的政策利好。尤其是年底的兩份重磅文件，將養(yǎng)老行業(yè)推向高潮。

年底的《擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略規(guī)劃綱要（2022-2035年）》提出，要積極發(fā)展服務(wù)消費(fèi)，增加養(yǎng)老育幼服務(wù)消費(fèi)。適應(yīng)人口老齡化進(jìn)程，推動(dòng)養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，加快健全居家社區(qū)機(jī)構(gòu)相協(xié)調(diào)、醫(yī)養(yǎng)康養(yǎng)相結(jié)合的養(yǎng)老服務(wù)體系。

接下來(lái)的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，要把恢復(fù)和擴(kuò)大消費(fèi)擺在優(yōu)先位置。增強(qiáng)消費(fèi)能力，改善消費(fèi)條件，創(chuàng)新消費(fèi)場(chǎng)景。多渠道增加城鄉(xiāng)居民收入，支持住房改善、新能源汽車、養(yǎng)老服務(wù)等消費(fèi)。

將養(yǎng)老服務(wù)規(guī)劃成擴(kuò)內(nèi)需重要場(chǎng)景，并將其提升到和房地產(chǎn)、新能源汽車同樣的高度，足見其重要性。

目前我國(guó)正步入中度老齡化社會(huì)，預(yù)計(jì)到2035年，將會(huì)進(jìn)入重度老齡化階段。積極應(yīng)對(duì)老齡化，大力發(fā)展普惠式養(yǎng)老服務(wù)，成為一條基本國(guó)策，是國(guó)家戰(zhàn)略，也是確定的市場(chǎng)。

“國(guó)家隊(duì)”的積極入場(chǎng)，充分印證了這一點(diǎn)。去年以來(lái)，北京康養(yǎng)集團(tuán)、上海康養(yǎng)集團(tuán)、蘇州康養(yǎng)集團(tuán)、大連康養(yǎng)集團(tuán)等“國(guó)字頭”隊(duì)伍陸續(xù)入場(chǎng)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。

2023年，圍繞養(yǎng)老行業(yè)布局可能會(huì)有意想不到的驚喜。

總的來(lái)看，消費(fèi)領(lǐng)域（餐飲、文娛、旅游、影院）、互聯(lián)網(wǎng)、教培（職業(yè)教育、素質(zhì)教育）、新能源汽車、大健康（保健品、養(yǎng)老行業(yè)）等行業(yè)存在著大小不一的發(fā)展機(jī)遇，審時(shí)度勢(shì)、精準(zhǔn)踩中風(fēng)口，企業(yè)才能逆風(fēng)翻盤。

前瞻網(wǎng)

人生初見

這三年家底都動(dòng)了，更崩提攢錢了，沒(méi)收入咋消費(fèi)，專家們都很樂(lè)觀

鑄林邀風(fēng)

說(shuō)得好聽就是刺激消費(fèi)，本質(zhì)就是千方百計(jì)的哄騙老百姓的錢，真正的實(shí)惠是一點(diǎn)沒(méi)有

東北制造

(ง •̀_•́)ง(ง ˙o˙)ว先‘報(bào)復(fù)性’
就業(yè)，‘報(bào)復(fù)性’ 賺錢，
之后，才能消費(fèi)！。。。

翱翔天際

房?jī)r(jià)肯定會(huì)報(bào)復(fù)性上漲，一線城市尤其明顯，平均房?jī)r(jià)肯定會(huì)接近20萬(wàn)一平，漲幅還是很大的，很有潛力，現(xiàn)在就是買房的最好時(shí)機(jī)，錯(cuò)過(guò)了，以后再也買不起了。房地產(chǎn)永遠(yuǎn)都是最好的行業(yè)。

林汐771k

有沒(méi)有可能那118有90％在一小搓人手里

老鷹

房地產(chǎn)和汽車衰了以后，再難有大的消費(fèi)，旅游不可能很大。還是要依靠互聯(lián)網(wǎng)，這個(gè)有無(wú)限可能，是各種催化劑，引起深刻變革。中國(guó)繼續(xù)大力推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)是明智的，甚至是唯一出路。

328Feng_328

錢都沒(méi)有，靠啥報(bào)復(fù)

尹志春

老鷹 發(fā)表于 2023-2-1 11:27
房地產(chǎn)和汽車衰了以后，再難有大的消費(fèi)，旅游不可能很大。還是要依靠互聯(lián)網(wǎng)，這個(gè)有無(wú)限可能，是各種催化劑 ...

現(xiàn)在月供是個(gè)好東西，透支了最少5年的收入，村里小伙，打工一年買了寶馬，聽說(shuō)月供，零付款，
操蛋，工資才5000，月供4300供5年，這怎么過(guò)，我就想不通了，